KREDITVERWALTUNG

Kreditverwaltung – Early Adopter

Kreditgeber können jetzt Darlehen von der Vergabe bis zur Auszahlung verwalten, einschließlich Kundenabrechnungen, Kontoauszügen und mehr. Einschließlich vollständiger Nebenbuch-Nachverfolgung und -Reporting, um Portfolioeinblicke in Echtzeit und Revisionssicherheit zu gewährleisten.

Hauptmerkmale

Kreditmittel flexibel auszahlen

Wenn ein Darlehen finanziert ist, können Sie das Geld direkt an den Kreditnehmer oder an einen vom Kreditnehmer angegebenen Dritten auszahlen.

Nicht amortisierte und amortisierte Darlehen verwalten, ggf. einschließlich direkter Tilgung

Einige Ereignisse erfordern eine Reamortisierung von amortisierten Darlehen (z. B. wenn Sie eine Anpassungstransaktion eingeben, die den Kapitalsaldo erhöht). Mit einigen Auswahlmöglichkeiten geben Sie Details zur Neuamortisierung des Darlehens an und können eine Vorschau des neuen Amortisierungsplans anzeigen, bevor Sie fortfahren.

Einfaches Generieren und Verteilen von Darlehensauszügen

Berechnen Sie automatisch Zinsen, generieren Sie Darlehensauszüge und senden Sie diese Auszüge dann per E-Mail an die Kreditnehmer.

Einblicke aus umfassenden Reporting- und Analysetools

Erhalten Sie die Informationen, die Sie über Amortisationspläne, das Nebenbuch für die Kreditverwaltung und Saldovorträge benötigen.

Gruppieren Sie die von Ihnen angebotenen Kreditprodukte in Kategorien, um wertvollere und fokussiertere Reports zu erstellen.

Vorgehensweise

Hier finden Sie einen Überblick über die Funktionsweise der Kreditverwaltung.

1. Richten Sie häufig genutzte Elemente für Ihr Kreditsystem ein.
   • Darlehensarten: Geben Sie an, ob ein Darlehen amortisiert oder nicht amortisiert ist.
   • Zinssätze: Legen Sie die Zinssätze fest, die zur Berechnung der Darlehenszinsen verwendet werden sollen. Sie können die Zinssätze für nicht amortisierte Darlehen nach Bedarf ändern.
   • Kontokategorien: Definieren Sie Kategorien, um die verschiedenen Darlehensprodukte zu gruppieren, die Ihr Unternehmen anbietet. Dadurch können Sie nützlichere und aussagekräftigere Reports und Analysen ausführen. Mit Kontokategorien können Sie auch Dokumentreihenfolgen verwenden, um Kontonummern automatisch Ihren Darlehenskonten zuzuordnen.
   • Gebührenarten: Geben Sie die Hauptbuchkonten an, in denen Gebührentransaktionen gebucht werden.
2. Erstellen Sie für jedes Darlehen, das Sie vergeben, ein Darlehenskonto, in das Sie alle Angaben für das Darlehen eingeben, einschließlich der folgenden Informationen:
   • Identifikationsangaben für das Darlehenskonto (Kontonummer und Name)
   • Darlehensbetrag und Auszahlungsdetails (wenn der Darlehensnehmer möchte, dass die Darlehensmittel an einen Dritten ausgezahlt werden)
   • Darlehensnehmer des Darlehens
   • Versand von Auszügen an den Kreditnehmer
   • Darlehensbedingungen (z. B. Zinssatz und Tilgungsdetails)

3. Geben Sie Transaktionen für jedes Darlehenskonto ein und erfassen Sie sie, sobald sie anfallen.

   Zahlungen

   Empfangen Sie Zahlungen und steuern Sie genau, wie Sie damit umgehen.

   • Zahlen Sie die Zahlung direkt auf ein Bankkonto oder auf ein Konto für nicht eingezahlte Gelder ein, wenn Sie Einnahmen sammeln, die später eingezahlt werden sollen.
   • Bei nicht amortisierten Darlehen wird der Zahlungsbetrag automatisch auf Kapital und Zinsen aufgeteilt. Sie können die berechneten Beträge jedoch manuell ändern.
   • Bei amortisierten Krediten können Sie Überzahlungen ganz einfach handhaben. Sie können eine Überzahlung auf zukünftige Zahlungen des bestehenden Tilgungsplans oder auf den Kapitalsaldo anwenden und dann das Darlehen neu amortisieren.

     Bei der Neuamortisierung wählen Sie, ob der neue Tilgungsplan den gleichen Zahlungsbetrag, aber weniger Zahlungen oder die gleiche Anzahl von Zahlungen, aber einen niedrigeren Zahlungsbetrag aufweist. Bevor Sie das Darlehen neu amortisieren, können Sie eine Vorschau des neuen Tilgungsplans anzeigen, um sicherzustellen, dass Sie damit zufrieden sind. Nach der Reamortisierung des Darlehens können Sie jederzeit den vorherigen Tilgungsplan in der Darlehenshistorie einsehen.

   • Erhalten Sie vollständige oder teilweise Zahlungen von Gebühren.
   Rückzahlungen

   Der Erhalt der Abschlusszahlung für ein Darlehen ist einfacher als der Erhalt einer regulären Zahlung, obwohl Sie immer noch kontrollieren, wo die Zahlungsmittel eingezahlt werden (Bankkonto oder Konto für nicht eingezahlte Gelder). Durch die Erfassung der Rückzahlung wird das Darlehenskonto automatisch so eingerichtet, dass keine Zinsen mehr berechnet werden und der nächste Auszug der letzte für das Konto ist.

   Korrekturen

   Darlehensbeträge flexibel ändern und Gebühren erheben

   • Saldo der Darlehenssumme erhöhen: Wenn Sie den Darlehensnennbetrag für ein Darlehen erhöhen, steuern Sie, wie die neuen Mittel ausgezahlt werden: an Ihren Kunden oder an einen Dritten, wie von Ihrem Kunden angewiesen.

     Wenn Sie den Saldo der Darlehenssumme für ein amortisiertes Darlehen erhöhen, muss das Darlehen neu amortisiert werden. Für die Reamortisierung haben Sie die gleichen Möglichkeiten wie bei der Abwicklung einer Überzahlung.

   • Zinssaldo bei nicht amortisierten Darlehen erhöhen: Bei nicht amortisierten Darlehen können Sie die Zinsen getrennt von der Nennsumme erhöhen.
   • Gebühren: Um eine Gebühr zu erheben, geben Sie eine Gebührenkorrektur ein.
   Abschreibungen

   Reduzieren Sie den Betrag, den der Kreditnehmer Ihnen schuldet, ohne dass der Kreditnehmer eine Zahlung leistet.

   • Darlehen vollständig abschreiben: Schreiben Sie alle ausstehenden Beträge ab, die für das Darlehenskonto geschuldet werden: Kapital, Zinsen (sowohl fällige als auch aufgelaufene) und Gebühren. Die vollständige Abschreibung eines Darlehens hat die gleichen Auswirkungen auf ein Darlehenskonto wie eine Darlehensrückzahlung. Für das Darlehenskonto werden keine Zinsen mehr berechnet und der nächste Auszug ist der letzte für das Konto.
   • Teilabschreibung vornehmen: Sie können Kapital, Zinsen oder Gebühren abschreiben.

     Bei nicht amortisierten Darlehen schreiben Sie Kapital und Zinsen separat ab. Bei amortisierten Darlehen schreiben Sie Kapital und Zinsen als einen einzigen kombinierten Betrag ab.

     Wenn Sie Kapital und Zinsen für ein amortisiertes Darlehen abschreiben, muss das Darlehen neu amortisiert werden. Für die Reamortisierung haben Sie die gleichen Möglichkeiten wie bei der Abwicklung einer Überzahlung.

   Mit Einschränkungen können Sie auch Transaktionen anzeigen, bearbeiten und löschen (z. B. können Auszahlungen nach der Erfassung nicht bearbeitet oder gelöscht werden).

4. Generieren Sie jeden Monat Auszüge für die von Ihnen vergebenen Darlehen und senden Sie sie direkt aus der Kreditverwaltung per E-Mail an Ihre Kunden. Die Zinsen werden automatisch berechnet, wenn Sie Auszüge generieren.
5. Überprüfen Sie bei Bedarf den Transaktionsverlauf und die Auszüge für jedes Darlehen und generieren Sie Reports zum Hauptbuch der Kreditverwaltung und zur Saldoübertragung.

Was ist das Early Adopter-Programm?

Das Early Adopter-Programm erleichtert die Evaluierung und bietet die erste Möglichkeit, die neue Kreditverwaltung zu abonnieren. Als Early Adopter können Sie nicht nur früher loslegen, sondern Ihr Feedback beeinflusst auch die Weiterentwicklung des Produkts.

Wir arbeiten mit den Early Adopters zusammen, um sicherzustellen, dass wir unsere Zeit und Aufmerksamkeit auf das konzentrieren, was für Sie am wichtigsten ist.

Wenn Sie gerne ein Early Adopter werden möchten, wenden Sie sich an Ihren Sage-Partner oder Ihre Sage Intacct-Kundenbetreuung.

Berechtigungen und andere Anforderungen

Abonnement	Kreditverwaltung
Regionale Verfügbarkeit	USA
Benutzertyp	Geschäftlicher Benutzer
Implementierung	Wird von Ihrem Sage-Partner oder Ihrer Sage Intacct-Kundenbetreuung implementiert.