Cuentas de tarjetas de crédito: consolas

Identificador

Este campo obligatorio le facilita la identificación de tarjetas de crédito específicas, especialmente si tiene un número de teléfono móvil de ellas. Ingrese un identificador único que pueda recordarle rápidamente el propósito de esta tarjeta específica. Esto es especialmente importante si no has introducido descripciones, que son opcionales.

Puedes diferenciar las tarjetas de crédito de las tarjetas de débito en los campos Identificador de tarjeta y Descripción mediante una abreviatura como CC y DB.

Descripción

Introduce una descripción opcional para esta tarjeta de crédito. Suponiendo que su sociedad tiene varias tarjetas de crédito, esta descripción explica cómo se usa esta tarjeta en particular.

Tipo

Elige el tipo de tarjeta en la lista desplegable. Una vez guardada la información de la tarjeta de crédito, este campo ya no se puede editar.

Método de pago

Su elección de Crédito o Débito define esta tarjeta de crédito como una tarjeta de crédito o una tarjeta de débito.

Si defines la tarjeta como una tarjeta de débito y quieres utilizarla para pagar facturas de Cuentas a pagar, también debes seleccionar una cuenta bancaria y un identificador de proveedor para esta tarjeta en la pestaña Información contable.

Línea de dirección 1 ... País

Introduce la información de la dirección correspondiente en estos campos.

Caducidad

Elige el mes y el año en que caduca la tarjeta de crédito.

Estado

El estado predeterminado es Activo. Sin embargo, si ya no utilizas la tarjeta y no quieres que aparezca en las listas, selecciona Inactivo. Siempre puede ver las tarjetas inactivas más adelante seleccionando el icono Mostrar inactivos en la lista Tarjetas de Crédito.

Último balance conciliado y fecha

Estos campos solo se muestran para las tarjetas de crédito. Si has conciliado previamente la cuenta de una tarjeta, el saldo y la fecha de esa reconciliación se muestran aquí.

Fecha límite

Introduce la fecha a partir de la cual puede comenzar la reconciliación. Este campo aparece para las cuentas que nunca se han reconciliado previamente y se elimina tras la primera reconciliación.

Cuenta de compensación con tarjeta de crédito o cuenta corriente con tarjeta de débito

Selecciona una u otra, en función de si has definido la tarjeta de crédito como tarjeta de débito o de crédito, y si quieres pagar las facturas de Cuentas a pagar con esta tarjeta.

Tarjetas de crédito: Si has definido esta tarjeta como una tarjeta de crédito, selecciona una cuenta de compensación para sus transacciones. Es posible que desees crear una nueva cuenta de pasivo de tarjeta de crédito para realizar un seguimiento de los pasivos de tu tarjeta de crédito por separado de tus otros pasivos de Cuentas a pagar.

Si eliges una cuenta de pasivo independiente, esa cuenta se abona a medida que introduces los cargos en esta tarjeta de crédito. Por lo tanto, en lugar de abonar la cuenta de tesorería, el sistema abona la nueva cuenta de pasivo de la tarjeta de crédito. Esto marca la diferencia en la forma en que el sistema Intacct contabiliza Libro Mayor entradas, en función de si seleccionas un cuenta diferente de la cuenta de compensación de Cuentas a pagar predeterminada y si tu sociedad está en el devengo o criterio de caja y de devengo. En el caso de las sociedades basadas en el devengo, el gasto se contabiliza en el Libro Mayor a partir de la fecha de la solicitud de pago.

Si su sociedad tiene un criterio de caja y de devengo e ingresa una transacción con tarjeta de crédito, se supone que el efectivo no ha salido de su banco. Sin embargo, es una responsabilidad. Una factura que pagas en Cuentas a pagar se aplica a tu cuenta de compensación de Cuentas a pagar. Cuando lo paga con tarjeta de crédito, transfiere esa responsabilidad a la nueva cuenta de responsabilidad de la tarjeta de crédito. (Sin embargo, si esa cuenta fuera la misma cuenta de compensación de Cuentas a pagar, no habría ninguna diferencia en el Libro Mayor). Solo cuando pagas a la sociedad de la tarjeta de crédito desde Cuentas a pagar, la transacción se contabiliza en el Libro Mayor.

Tarjetas de débito: Si definiste esta tarjeta de crédito como una tarjeta de débito, elige una cuenta corriente para asociar la tarjeta de débito a una cuenta corriente específica. Esta cuenta corriente debe ser la misma cuenta para la que se emitió la tarjeta. Por lo tanto, ya debe tener esta cuenta corriente definida a través de Gestión de tesorería > Todo/ajustes Cuentas >> Cheques. Con respecto a la contabilización del Libro Mayor, la cuenta del Libro Mayor utilizada es la misma que eliges para la cuenta corriente, porque has asociado esa cuenta corriente con esta cuenta de cargo aquí.

Diario del Libro Mayor predeterminado

Cada vez que realizas una transacción con tarjeta de crédito en Gestión de tesorería, este es el diario en el que se coloca. Puede ser el mismo diario o uno diferente al que eliges en Cuentas a pagar para pagar facturas. Puedes realizar un seguimiento de estas transacciones con mayor o menor granularidad.

El sistema sugiere un valor predeterminado, que es el mismo diario que se usa para los pagos de Cuentas a pagar (ve a Cuentas a pagar > Todos > ajustes > Configuración). Sin embargo, puedes anularlo. En el caso de que no introduzcas ningún diario, el sistema sigue utilizando este diario de forma predeterminada.

En el caso de las tarjetas de crédito, todas las transacciones (cargos en la tarjeta y liquidaciones de la tarjeta) utilizan el mismo diario. En el caso de las tarjetas de débito, los bancos tienen diferentes diarios (Diario de Cuentas a pagar por defecto y Diario de por cobrar por defecto) especificados a través de Gestión de tesorería > Todo/ajustes > Cuentas > Cuentas corrientes > Editar > Información contable pestaña.

Si no has optado por informes de doble método, puedes elegir un diario. Sin embargo, si has optado por la generación de informes con doble método (ve a Libro Mayor > > Todos > configuración ajustes >), tienes opciones para un diario adicional para que puedas elegir diarios de criterio de caja y de devengo independientes. En el menú desplegable del diario de devengo, debes elegir un diario de devengo. Lo mismo se aplica al diario de caja. Esto solo se aplica a las tarjetas de crédito y no a las tarjetas de débito.

Cuenta de gastos financieros y cuenta de otras comisiones

La cuenta Otras comisiones se utiliza únicamente para la reconciliación de tarjetas de crédito y no se aplica a las tarjetas de débito.

Durante la reconciliación, puedes introducir cargos financieros y otras comisiones. Normalmente, querrás contabilizar siempre estos gastos en la misma cuenta. Por lo tanto, puede elegir una cuenta predeterminada para ellos aquí para que pueda realizar un seguimiento por separado y no tener que especificar su cuenta manualmente durante la reconciliación. Sin embargo, este campo no es obligatorio y puedes introducir la cuenta manualmente durante la reconciliación. También puedes anular una cuenta predeterminada que establezcas aquí más adelante cuando introduzcas estas transacciones en el proceso de reconciliación.

Departamento predeterminado y ubicación predeterminada (la ubicación es necesaria para las sociedades compartidas de varias entidades y las empresas empresariales que han seleccionado la función Aplicar balance por ubicación).

Si tu sociedad los utiliza, puedes seleccionar una combinación de departamento y/o ubicación aquí para aplicar esta combinación cada vez que se produzca una transacción de Cuentas a pagar que recurra a esta cuenta bancaria, en comparación con cualquier combinación que se haya seleccionado en Cuentas a pagar. Si tu sociedad no utiliza departamentos o ubicaciones, estos campos no se muestran.

Por ejemplo, pagas una factura en Cuentas a pagar. La factura tiene una cuenta de gastos y la aplicación Cuentas a pagar también tiene una cuenta de compensación. Esa cuenta de compensación puede tener un departamento o una ubicación especificados en la página Configurar Cuentas a pagar (ve a Cuentas a pagar > Todos > configuración ajustes >). Sin embargo, no desea que ese departamento y/o ubicación se utilice para las transacciones que involucran esta cuenta. En consecuencia, puede asignar un departamento y/o una ubicación aquí. Cuando realizas un pago con fondos retirados de esta cuenta para una factura en Cuentas a pagar, la parte de la cuenta de tarjeta de crédito de la transacción (la cuenta de pasivo) se etiqueta con el departamento o la ubicación asignados aquí, independientemente de lo que elijas en Cuentas a pagar.

Además, si la función Aplicar balance general por ubicación está habilitada, la ubicación es obligatoria.

Deshabilitar transferencias entre entidades

Esta opción se muestra para las sociedades compartidas de varias entidades cuando las transferencias entre entidades están habilitadas globalmente (desde la sociedad de nivel general, vaya a Sociedad > Todos > Más > Suscripciones y seleccioneGestión de varias entidadesy, a continuación, selecciona Configurar). Puedes excluir esta cuenta de las transferencias entre entidades incluso si has habilitado globalmente IET para toda la estructura de sociedades compartida de varias entidades.

Identificador del proveedor

Este campo solo se utiliza para tarjetas de crédito. Aquí es donde realiza la asociación con un proveedor en AP para que pueda pagar la tarjeta de crédito.

Introduce las transacciones con tarjeta de crédito en la aplicación de Gestión de tesorería, pero paga la tarjeta de crédito como pagaría cualquier otra factura en la aplicación Cuentas a pagar. Pero para poder pagar esta factura en Cuentas a pagar, debes crear un proveedor en Cuentas a pagar para este fin. Por lo general, selecciona Nuevoy, a continuación, cree un nuevo proveedor específicamente para esta tarjeta de crédito. Todas las transacciones con tarjeta de crédito (cargos y pagos) van al libro del proveedor. En efecto, los cargos se suman para convertirse en una factura de ese proveedor. Cuando pagas los cargos, lo haces pagando a ese proveedor en Cuentas a pagar.