À propos des institutions financières

Dans Sage Intacct, une institution financière représente votre banque. Utilisez-la pour gagner du temps dans la gestion d’une connexion de flux bancaire lorsque vous avez plusieurs comptes qui partagent les mêmes identifiants à une banque.

Lors de la connexion du premier compte, vous pouvez sélectionner et autoriser la connexion de comptes supplémentaires disponibles au sein de cette banque. Vous pouvez ensuite mapper les comptes autorisés sur des comptes bancaires et des comptes de carte de crédit Intacct. Tous les comptes utilisent les mêmes identifiants de connexion que ceux que vous avez saisis la première fois que vous avez lié un compte à un flux bancaire.

Lorsque vous mettez à jour les identifiants de connexion d’un compte de l’institution financière, Intacct met à jour les identifiants de connexion de tous les autres comptes associés.

Scénarios de prise en charge limitée ou inexistante

Toutes les banques ou fournisseurs de connexions bancaires ne prennent pas en charge l’utilisation d’une institution financière. La prise en charge de cette fonctionnalité par une banque ou un fournisseur de connexion est déterminée par la banque ou le fournisseur de connexion. Dans les cas où elle n’est pas prise en charge, connectez chaque compte individuellement.

Voici les limitations et les scénarios connus dans lesquels l’assistance est limitée ou indisponible auprès des banques et des fournisseurs de services :

  • Yodlee: ce fournisseur de services limite les connexions à 20 comptes par institution financière. Il s’agit d’une limitation imposée par Yodlee.

  • Certaines banques: certaines banques ne prennent pas en charge les institutions financières.

  • SISS en Australie et connexions Open banking au Royaume-Uni et dans l’Union européenne: Ces fournisseurs ne prennent pas en charge la structure d’institution financière.

Intacct recommande de limiter les connexions à 20 comptes. Bien que vous puissiez vous connecter à davantage de comptes (si vous n’utilisez pas le fournisseur de services Yodlee), vous pouvez rencontrer des problèmes tels que des retards dans la réception des données, des jours ignorés ou un arrêt complet des données. Ces problèmes sont dus aux contraintes des banques et des prestataires de services, et non d’Intacct.

Si vous avez plus de 20 comptes à connecter, assurez une connexion et un processus de récupération des données fluides en séparant ces comptes entre différentes connexions. Chaque connexion ne doit pas pouvoir accéder à plus de 20 comptes, que ces comptes soient connectés à Intacct ou non. Vous pouvez ensuite créer des institutions financières pour chaque connexion ayant accès aux comptes que vous souhaitez connecter à un flux bancaire.

  • Acme Inc. possède 35 comptes bancaires auprès de Big Bank qui partagent une seule connexion. Mais chez Sage Intacct, Acme Inc. n’utilise que 5 de ces comptes.

    Contactez la banque et créez un identifiant pour pouvoir accéder à ces 5 comptes. Assurez-vous que la connexion n’a pas accès à plus de 20 comptes. Ensuite, mettez en correspondance cette connexion avec une institution financière.

  • Acme Inc. a 35 comptes bancaires auprès de Big Bank qui partagent un seul identifiant et plusieurs institutions financières.

    Contactez la banque et créez une connexion pour un maximum de 20 comptes, puis associez-les à une institution financière. Demandez à Big Bank de créer un nouvel identifiant pour les comptes restants et de les associer à une institution financière supplémentaire.

  • Acme Inc. a 35 comptes bancaires auprès de Big Bank, avec plusieurs connexions et plusieurs institutions financières.

    Votre connexion bancaire peut récupérer les données bancaires.

À propos de l’utilisation des institutions financières avec AccessPay

AccessPay utilise un identifiant de connexion pour toutes les banques et tous les comptes bancaires que vous connectez à AccessPay. Vous pouvez gérer cette connexion en créant une institution financière dans Intacct.

Si vous possédez des comptes dans une banque qui n’utilisent pas AccessPay pour se connecter à Intacct, ne les incluez pas dans l’institution financière AccessPay. Ces comptes peuvent être inclus dans une institution financière distincte. L’institution financière pour AccessPay inclut tous les comptes dans Intacct qui sont connectés à un flux bancaire, même s’ils couvrent plusieurs institutions bancaires.

Exemple

Vous possédez 20 comptes bancaires à Big Bank. Vous vous connectez à 5 d’entre eux à l’aide de vos identifiants de connexion Big Bank, mais les 15 autres comptes sont connectés via AccessPay. Créez deux institutions financières : l’une connectant les 5 comptes et l’autre connectant les 15 comptes avec AccessPay.