Informationen zu Geldtransfers

Erfassen des Transfers von Geldern von einem Geldkonto auf ein anderes. Zu den Geldkonten gehören Girokonten und Sparkonten.

Transaktionen in Fremdwährung

Wenn Ihr Unternehmen ausländische Transaktionswährungen verwendet, können Sie Gelder nur zwischen Konten in der Basiswährung überweisen. Wenn Ihr Unternehmen seinen Sitz in den USA und Niederlassungen in Kanada hat, können Sie keine Dollar in CAD von der kanadischen Bank in USD an eine US-Bank mit Basiswährung überweisen. Sie können auch keine Gelder zwischen zwei kanadischen Fremdwährungsbanken überweisen.

Unternehmen mit mehreren Entitäten:

In Unternehmen mit mehreren Entitäten und Basiswährungen können Sie Gelder zwischen Banken innerhalb einer Entität oder zwischen Entitäten überweisen. Sie können beispielsweise Geld zwischen der Bank of America (USD) und der Wells Fargo Bank (USD) überweisen, da beide USD verwenden. Sie können auch Geld zwischen der Bank of America (USD) in einer Entität und der Canadian Bank (CAD) in einer anderen Entität überweisen. Geldtransfers werden in der Währung der entsprechenden Bank erfasst.

Wenn Sie Geld zwischen Konten mit unterschiedlichen Währungen überweisen, geben Sie den Betrag in der Währung ein, in die Sie überweisen.

Um beispielsweise 75 Pesos von einer Bank mit USD-Währung zu überweisen, geben Sie 75 im Abschnitt "Transfer von" ein. Der Transfer beträgt 75 Pesos und die ursprüngliche Bank zeigt den entsprechenden Betrag in ihrer Währung auf der Grundlage des Wechselkurses an, in diesem Fall in USD (ca. 4 USD).

Im Folgenden sind die Voraussetzungen für die Überweisung von Geldern in verschiedenen Währungen aufgeführt.

  1. Transfers zwischen Entitäten deaktivieren ist nicht aktiviert.

  2. Wenn Sie einen Geldtransfer auf Entitätsebene hinzufügen, vergewissern Sie sich, dass mindestens eines der ausgewählten Konten zu dieser Entität gehört.

  3. Erstellen, Bearbeiten und Löschen von Fremdwährungstransaktionen zulassen ist auf der Seite "Cash-Management konfigurieren" aktiviert.
  4. Die Bankwährung stimmt mit der entsprechenden Basiswährung der Entität für beide an der Überweisung beteiligten Banken überein.

In einigen Fällen können Konten auf bestimmte Entitäten oder Standorte beschränkt sein. Wenn das Konto nicht in der Liste zur Auswahl angezeigt wird, handelt es sich möglicherweise um ein eingeschränktes Konto.

Szenarios

Je nachdem, auf welche Arten von Konten Sie Geld überweisen und von welchen Sie Geld überweisen, tritt eines von mehreren Szenarios ein:

  • Sie können Geld von und auf dasselbe Bankkonto überweisen.

    Sie können dies z. B. zwischen zwei Bankkonten tun. In diesem Fall ist der Nettoeffekt auf das Hauptbuch gleich null.

  • Sie können zwischen demselben Bankkonto und seiner Debitkarte überweisen.

    Debitkarten belasten das Bankkonto auf die gleiche Weise wie ein Scheck. Auch hier ist der Nettoeffekt auf das Hauptbuch null, aber die Einträge werden in den Belegen anders benannt.

Abbezahlen von Kreditkarten

Geldtransfers auf oder von Kreditkarten werden nicht unterstützt. Hier erfahren Sie, wie Sie stattdessen eine Kreditkartenabzahlung durchführen können.