Acerca de las transferencias de fondos

Registre la transferencia de fondos de una cuenta de efectivo a otra. Las cuentas de efectivo incluyen cuentas corrientes y cuentas de ahorro.

Transacciones en moneda extranjera

Si tu sociedad utiliza divisas de transacciones extranjeras, solo puedes transferir fondos entre cuentas de divisa base. Si tu empresa tiene su sede en EE. UU. y oficinas en Canadá, no puedes transferir dólares en CAD desde el banco canadiense a USD en un banco estadounidense con la divisa base. Tampoco puede transferir fondos entre dos bancos canadienses en moneda extranjera.

Sociedades de varias entidades

En sociedades de varias entidades con varias divisas base, puedes transferir fondos entre bancos dentro de una entidad o entre entidades. Por ejemplo, puede transferir fondos entre Bank of America (USD) y Wells Fargo Bank (USD) porque ambos utilizan USD. También puede transferir fondos entre Bank of America (USD) en una entidad y Canadian Bank (CAD) en otra entidad. Las transferencias de fondos se registran en la moneda del banco correspondiente.

Cuando transfieras fondos entre cuentas con diferentes divisas, introduce el importe en la divisa a la que estás transfiriendo.

Por ejemplo, para transferir 75 pesos desde un banco con USD, ingresa 75 en la sección transferir desde. La transferencia será de 75 pesos y el banco de origen mostrará el monto equivalente en su moneda con base en el tipo de cambio, en este caso, en USD (aproximadamente $4 USD).

Los siguientes son requisitos previos para transferir fondos de diferentes monedas.

  1. Deshabilitar transferencias entre entidades no está habilitado.

  2. Si vas a añadir una transferencia de fondos a nivel de entidad, asegúrate de que al menos una de las cuentas seleccionadas pertenezca a la entidad.

  3. Permitir crear, editar y eliminar transacciones en divisas extranjeras está habilitado en la página Configurar la gestión de tesorería.
  4. La divisa del banco coincide con la divisa base de la entidad correspondiente para ambos bancos que participan en la transferencia.

En algunos casos, las cuentas podrían estar restringidas a determinadas entidades o ubicaciones. Si la cuenta no aparece en la lista para su selección, podría ser una Cuenta restringida.

Escenarios

Dependiendo de los tipos de cuentas a las que transfiera fondos y desde las que transfiera, se produce uno de los siguientes escenarios:

  • Podrías transferir fondos desde y hacia la misma cuenta bancaria.

    Podrías hacer esto entre dos cuentas bancarias, por ejemplo. En este caso, el efecto neto en el Libro Mayor es cero.

  • Podrías transferir entre la misma cuenta bancaria y su tarjeta de débito.

    Las tarjetas de débito giran en la cuenta bancaria de la misma manera que un cheque. De nuevo, el efecto neto en el Libro Mayor es nulo, pero los asientos se nombran de manera diferente en el registro.

¿Está tratando de pagar una tarjeta de crédito?

No se admite una transferencia de fondos hacia o desde una tarjeta de crédito. En su lugar, aprende a Realizar un pago con tarjeta de crédito.