À propos des transferts de fonds

Enregistrez le transfert de fonds d’un compte de trésorerie à un autre. Les comptes en espèces comptant comprennent les comptes courants et les comptes d’épargne.

Transactions en devise étrangère

Si votre société utilise des devises de transaction étrangères, vous ne pouvez transférer des fonds qu’entre des comptes en devise de tenue de compte. Si votre société est établie aux États-Unis et possède des bureaux au Canada, vous ne pouvez pas transférer des dollars canadiens de la banque canadienne en dollars américains dans une banque américaine utilisant la devise de tenue de compte. Vous ne pouvez pas non plus transférer de fonds entre deux banques canadiennes utilisant des devises étrangères.

Sociétés multi-entités

Dans les sociétés multi-entités avec plusieurs devises de tenue de compte, vous pouvez transférer des fonds entre des banques au sein d’une entité ou entre plusieurs entités. Par exemple, vous pouvez transférer des fonds entre la Bank of America (USD) et la Wells Fargo Bank (USD) car elles utilisent toutes les deux le dollar américain. Vous pouvez également transférer des fonds entre la Bank of America (USD) dans une entité et la Canadian Bank (CAD) dans une autre entité. Les transferts de fonds sont enregistrés dans la devise de la banque appropriée.

Lorsque vous transférez des fonds entre des comptes libellés dans des devises différentes, saisissez le montant dans la devise dans laquelle vous effectuez le virement.

Par exemple, pour effectuer un virement de 75 pesos à partir d’une banque en dollars américains (USD), saisissez 75 dans la section Virement de. Le virement sera de 75 pesos et la banque d’origine affichera le montant équivalent dans sa devise sur la base du taux de change, dans ce cas, en USD (environ 4 USD).

Les conditions suivantes sont requises pour transférer des fonds de différentes devises.

  1. Désactiver les transferts inter-entités n’est pas activé.

  2. Si vous ajoutez un transfert de fonds au niveau de l’entité, assurez-vous qu’au moins un des comptes sélectionnés appartient à l’entité.

  3. Autoriser la création, la modification et la suppression des transactions en devises étrangères est activé sur la page Configurer la gestion de la trésorerie.
  4. La devise de la banque correspond à la devise de tenue de compte de l’entité correspondante pour les deux banques participant au transfert.

Dans certains cas, les comptes peuvent être limités à certaines entités ou à certains emplacements. Si le compte n’apparaît pas pour sélection dans la liste, il peut s’agir d’un Compte restreint.

Scénarios

Selon les types de comptes vers lesquels et à partir desquels vous transférez des fonds, l’un des scénarios suivants se produit :

  • Vous pourriez transférer des fonds depuis et vers le même compte bancaire.

    Vous pourriez le faire entre deux comptes bancaires, par exemple. Dans ce cas, l’effet net sur le grand livre est nul.

  • Vous pourriez effectuer un transfert entre le même compte bancaire et sa carte de débit.

    Les cartes de débit permettent de retirer de l’argent sur le compte bancaire de la même manière qu’un chèque. Là encore, l’effet net sur le grand livre est nul, mais les entrées sont nommées différemment dans le registre.

Vous essayez de payer une carte de crédit ?

Les transferts de fonds vers ou depuis une carte de crédit ne sont pas pris en charge. Au lieu de cela, apprenez à Effectuer un paiement par carte de crédit.