Configurer la gestion des prêts

Abonnement	Gestion des prêts
Disponibilité régionale	États-Unis
Type d’utilisateur	Utilisateur professionnel avec privilèges d’administrateur
Permissions	Abonnements aux applications : Lister, Afficher, Configurer

Aller à Gestion des prêts > Configuration > La configuration.
Sélectionnez Modifier.
Saisissez les informations et sélectionnez les options.
Assurez-vous de saisir les informations dans les champs suivants, qui sont obligatoires :
- Tous les champs de la Journaux et Comptes du GL sections.
- Dans le Paramètres de génération des intérêts et des relevés bancaires , la section Date de début de la période du premier relevé.
Sélectionnez Enregistrer.

La plupart des paramètres de gestion des prêts ne peuvent être définis qu’au niveau général. Si un paramètre peut être défini au niveau de l’entité, il est noté dans les sections suivantes.

Journaux et comptes du grand livre

Utilisez les champs de ces sections pour spécifier les journaux et les comptes du grand livre de compensation pour les transactions de prêt.

Certaines transactions de prêt sont comptabilisées via d’autres applications, de sorte que vous ne configurez pas de journaux ou de comptes du grand livre pour ces transactions dans Gestion des prêts.

Les transactions suivantes sont comptabilisées en tant que factures fournisseurs dans Comptes fournisseurs :
- Montants d’origine des prêts
- Régularisations de prêts avec un type de régularisation Régulariser le capital
En savoir plus sur la configuration du journal et du compte du grand livre pour les factures fournisseurs.
Les transactions suivantes sont comptabilisées en tant qu’autres encaissements en espèces dans Gestion de la trésorerie :
- Paiements de prêts
- Remboursements
Renseignez-vous sur les journal et les compte du grand livre (y compris les compte de fonds non déposés par défaut) configuration pour les autres encaissements en espèces.

Pour les transactions comptabilisées via les Comptes fournisseurs ou la Gestion de la trésorerie, le processus de comptabilisation utilise tous les paramètres associés de ces applications. Cela inclut les paramètres de seuil, d’extourne et de suppression des transactions.

Descriptions des champs des journaux et comptes du grand livre
Section	Description
Journaux	Spécifiez les journaux à utiliser pour enregistrer automatiquement les transactions de prêt suivantes : Annulations Régularisations (à l’exception de celles qui ont un type de régularisation Régulariser le capital) Frais de prêt
Comptes GL	Spécifiez les comptes du Grand livre à utiliser pour la comptabilisation des transactions de prêt directement à partir de Gestion des prêts : Prêts à recevoir Intérêts sur les prêts à recevoir Provision pour pertes sur prêts - Capital Provision pour pertes sur prêts - intérêts Frais d’emprunt à recevoir « Revenu d’intérêts »

Pour toutes les transactions de prêt, la fréquence de résumé au grand livre est d’une par transaction. Chaque transaction que vous comptabilisez à partir de Gestion des prêts a une transaction correspondante dans le grand livre.

Activité bancaire

Descriptions des champs bancaires
Champ	Description
Compte bancaire par défaut	Vous pouvez saisir un compte bancaire par défaut pour les prêts, ou laisser ce champ vide pour utiliser le compte bancaire par défaut spécifié dans la Gestion de la trésorerie. La compte bancaire par défaut peut être définie au niveau général ou au niveau de l'entité. Au niveau général, vous pouvez saisir n’importe quel compte bancaire de niveau général. Au niveau de l’entité, vous ne pouvez saisir un compte bancaire que s’il est affecté à l’entité.

Activer la fonctionnalité

Activer les descriptions des champs de fonctionnalité
Champ	Description
Activer les soldes à taux d’intérêt négatif	Sélectionnez cette option pour permettre aux prêts d’avoir des soldes d’intérêts négatifs.

Paramètres de génération des intérêts et des relevés bancaires

Descriptions des champs des paramètres de génération des intérêts et des relevés bancaires
Champ	Description
Date de début de la période du premier relevé	Saisissez la date du premier jour du mois pour lequel vous souhaitez générer des intérêts et des relevés. Vous pouvez modifier cette date à tout moment avant de générer votre premier intérêt et votre première période de relevé.