Kreditverwaltung konfigurieren

Abonnement Kreditverwaltung
Regionale Verfügbarkeit USA
Benutzertyp Geschäftlicher Benutzer mit Admin-Berechtigungen
Berechtigungen Anwendungsabonnements: Auflisten, Anzeigen, Konfigurieren
  1. Gehe zu Kreditverwaltung > Einrichtung > Konfiguration.
  2. Wählen Sie Bearbeiten aus.
  3. Geben Sie Informationen ein und wählen Sie Optionen aus.

    Stellen Sie sicher, dass Sie Informationen in die Felder in den folgenden Abschnitten eingeben, die Pflichtfelder sind:

    • Journale
    • Hauptbuch-Konten
    • Einstellungen zur Generierung von Zinsen, Rechnungen und Auszügen
  4. Wählen Sie Speichern.
Die meisten Einstellungen für die Kreditverwaltung können nur auf Top-Level vorgenommen werden. Wenn eine Einstellung auf der Entitätsebene festgelegt werden kann, wird dies in den folgenden Abschnitten vermerkt.

Journale und Hauptbuchkonten

Verwenden Sie die Felder in diesen Abschnitten, um Journale und Gegenbuchkonten für Darlehenstransaktionen anzugeben.

Einige Darlehenstransaktionen werden über andere Anwendungen gebucht, sodass Sie in der Kreditverwaltung keine Journale oder Hauptbuchkonten für diese Transaktionen konfigurieren.

Bei Transaktionen, die über die Kreditorenbuchhaltung oder die Debitorenbuchhaltung gebucht werden, verwendet der Buchungsprozess alle zugehörigen Einstellungen aus diesen Anwendungen. Dazu gehören Einstellungen für Schwellenwerte sowie für das Umkehren und Entfernen von Transaktionen.

Feldbeschreibungen für Journale und Hauptbuchkonten
Abschnitt Beschreibung

Journale

Geben Sie die Journale an, die für die automatische Erfassung der folgenden Darlehenstransaktionen verwendet werden sollen:

  • Abschreibungen
  • Anpassungen (mit Ausnahme von Anpassungen mit dem Korrekturtyp Darlehenssumme anpassen)
  • Darlehensgebühren

Hauptbuch-Konten

Geben Sie die Hauptbuchkonten an, die für die Buchung von Darlehenstransaktionen direkt aus der Kreditverwaltung verwendet werden sollen:

  • Darlehensforderungen
  • Zinsen auf Darlehensforderungen
  • Wertberichtigung für Kreditausfälle: Kapital
  • Wertberichtigung für Kreditausfälle: Zinsen
  • Darlehensgebührenforderungen
  • Zinseinnahmen
Für alle Darlehenstransaktionen beträgt die Häufigkeit der Zusammenfassung im Hauptbuch eine pro Transaktion. Für jede Transaktion, die Sie aus der Kreditverwaltung buchen, gibt es eine entsprechende Transaktion im Hauptbuch.

Bankwesen

Feldbeschreibungen für Bankwesen
Feld Beschreibung

Standardbankkonto

Sie können eine Standardbank Konto für Darlehen eingeben, entweder bei der Top-Level oder bei der Entitätsebene. Auf der Top-Level können Sie eine beliebige Top-Level Bank-Konto eingeben. Auf der Entitätsebene können Sie eine Bank Konto nur eingeben, wenn sie dem Entität zugeordnet ist.

Funktionalität aktivieren

Beschreibungen des Feldes zum Aktivieren der Funktionalität
Feld Beschreibung

Negative Zinssalden aktivieren

Wählen Sie diese Option aus, damit Darlehen negative Zinssalden aufweisen können.

Einstellungen zur Generierung von Zinsen, Rechnungen und Auszügen

Feldbeschreibungen der Einstellungen für die Generierung von Zinsen, Rechnungen und Auszügen
Feld Beschreibung

Methode

Wenn Sie die Kreditverwaltung zum ersten Mal einrichten, geben Sie an, wie Zeiträume für Zinsen, Rechnungen und Auszüge bestimmt werden. Sie legen dies auf dem Top-Level fest und es gilt für alle Entitäten. Sie können diese Einstellung nicht mehr ändern, nachdem sie festgelegt wurde.

  • Standard: Die Laufzeiten für ein Darlehen basieren auf Folgendem:
    • Die Häufigkeit der Rechnung und die Häufigkeit des Auszugs, die in dem für das Darlehen verwendeten Darlehenstyp festgelegt sind.
    • Das Datum der ersten Rechnung und der erste Auszug für das Darlehen.

    Beispiel:

    Für ein Darlehen wird ein Darlehenstyp verwendet, bei dem sowohl die Rechnungshäufigkeit als auch die Häufigkeit des Auszugs monatlich sind. Das Datum der ersten Rechnung und der erste Auszug für das Darlehen sind jeweils der 9. August. Für dieses Darlehen läuft der erste Zeitraum für Zinsen, Rechnungen und Auszüge vom 10. Juli bis zum 9. August.

  • Monatsende: Zeiträume sind Kalendermonate und Zahlungen sind am ersten Tag des Monats fällig. Wenn das Vergabedatum eines Darlehens Mitte des Monats liegt, werden die Beträge für den ersten Zeitraum anteilsmäßig berechnet.

Datum des ersten Auszugs

Wenn Sie die Monatsendmethode verwenden, geben Sie das Datum ein, an dem Zinsen, Rechnungen und Auszüge zum ersten Mal generiert werden. Dieses Datum kann jederzeit geändert werden, bevor Sie zum ersten Mal Zinsen, Rechnungen und Auszüge generieren.