Crear una cuenta de préstamo

Para emitir un préstamo, debe tener 2 registros para el prestatario: su ficha cliente y un ficha proveedor. La ficha del proveedor es necesaria porque los fondos del préstamo se desembolsan como pagos de facturas a través de Cuentas a pagar y los pagos de facturas solo se pueden realizar a proveedores. Por lo tanto, para desembolsar los fondos del préstamo a su cliente, necesita una ficha de proveedor basada en su ficha de cliente. Ambos registros (cliente y proveedor) se especifican como parte de la cuenta de préstamo.

Se recomienda basar el nombre de la ficha de proveedor en el nombre de la ficha de cliente a la que está asociada. Por ejemplo, si el cliente se llama C-ABC-Consulting, puedes llamar al proveedor V-ABC-Consulting.

Más información sobre cómo crear clientes

Más información sobre la creación de proveedores

1. Ir a Gestión de préstamos > Todos y seleccione Añadir (círculo) junto a Cuentas de préstamo.
   También puedes seleccionar Crear en la página Cuentas de préstamo (Gestión de préstamos > Todos > Cuentas de préstamo).
2. Introduce la información de la cuenta de préstamo.

   Ver descripciones detalladas de los campos

   Los campos y opciones de la carpeta Condiciones del préstamo La sección cambia según el tipo de préstamo que selecciones. Si seleccionas un tipo de préstamo renovable (no amortizado), puedes crear un plan de amortización para el préstamo seleccionando Crear un plan de amortización.
3. Haz clic en Guardar.

   Cuando se crea la cuenta de préstamo, se crea una transacción de originación del préstamo por el importe de originación del préstamo en Gestión de préstamos y se crea la factura correspondiente en Cuentas a pagar. La excepción es si el importe de origen del préstamo es cero, en cuyo caso estas transacciones no se crean.