Descripciones de campos: Cuentas de préstamo

En las tablas siguientes se describe cada campo de la página Cuenta de préstamo.

Los campos enumerados para la pestaña Descripción general también son los campos de las páginas Crear cuenta de préstamo y Editar cuenta de préstamo.

Pestaña Visión general

Información del préstamo

Descripciones de los campos de información del préstamo
Campo	Descripción
Número de cuenta	Este número de teléfono móvil identifica la cuenta del préstamo. Si el categoría de cuenta del préstamo no utiliza una secuencia documento, introduce la número de teléfono móvil cuenta manualmente. Si la categoría de cuenta del préstamo utiliza una secuencia de documentos, el número de teléfono de cuenta se asigna automáticamente. Al crear una nueva cuenta de préstamo, se muestra el campo Nuevo. La número de teléfono móvil cuenta no se puede cambiar después de crear una cuenta de préstamo.
Categoría de cuenta	La categoría de cuenta de préstamo se utiliza para agrupar los productos de préstamo de tu organización con el fin de mejorar los informes y el análisis. Más información sobre las categorías de cuentas de préstamo. La categoría de cuenta no se puede cambiar después de crear una cuenta de préstamo.
Importe	Este es el importe de origen del préstamo. Cuando se crea una cuenta de préstamo, se crea una transacción de originación del préstamo por el importe de originación del préstamo en Gestión de préstamos y se crea la factura correspondiente en Cuentas a pagar, a menos que escribas cero. Si escribes cero en este campo, no se crea una transacción de originación de préstamo. El importe de origen del préstamo solo se puede cambiar si se cumplen todas las siguientes condiciones: No se han desembolsado fondos para el préstamo. No se ha contabilizado ninguna transacción, excepto la transacción de origen del préstamo, para la cuenta del préstamo (incluidos los intereses contabilizados cuando se generan los intereses y los extractos de cuenta). En el caso de la factura de Cuentas a pagar por el importe de origen del préstamo, no se recibió un pago y, a continuación, se anuló. El plazo para la transacción de originación del préstamo está abierto en el libro mayor. No se han generado intereses ni extractos de cuenta para el periodo en el que se contabilizó la transacción de origen del préstamo. Al cambiar el importe de origen del préstamo, se actualiza la transacción de originación del préstamo en Gestión de préstamos y la factura correspondiente en Cuentas a pagar. Los ajustes de configuración de Cuentas a pagar para facturas determinan cuándo y cómo se desembolsa el importe de origen del préstamo. Más información sobre los ajustes de configuración de Cuentas a pagar.
Nombre de la cuenta	El nombre de la cuenta de préstamo. Puedes cambiar los nombres de las cuentas, siempre que todos los nombres de las cuentas sean únicos.
Cliente	El prestatario del préstamo. El cliente no se puede cambiar después de crear una cuenta de préstamo. Más información sobre cómo crear clientes
Proveedor	Para emitir un préstamo, debe tener no solo una ficha de cliente para el prestatario, sino también una ficha de proveedor. La ficha del proveedor es necesaria porque los fondos del préstamo se desembolsan como pagos de facturas a través de Cuentas a pagar y los pagos de facturas solo se pueden realizar a proveedores. El proveedor no se puede cambiar después de crear una cuenta de préstamo. Más información sobre la creación de proveedores
Enviar extractos de cuenta por correo electrónico	Esta opción está seleccionada de forma predeterminada, pero puedes cambiarla en cualquier momento. Si se selecciona esta opción, puedes enviar por correo electrónico los extractos de cuenta de la cuenta de préstamo desde la página Estados de cuenta o la página de la Mesa de trabajo de préstamos, aunque no es necesario. En la página Estados de cuenta o en la página Mesa de trabajo de préstamos, puedes seleccionar las cuentas de préstamo para las que enviarás por correo electrónico los extractos de cuenta correspondientes a un periodo específico. Si desmarcas esta opción, no podrás enviar por correo electrónico los extractos de cuenta de la cuenta de préstamo desde la página de extractos de cuenta o la página de la mesa de trabajo de préstamos. Puedes generar extractos de cuenta como archivos PDF y enviarlos por correo electrónico, o imprimirlos y enviar extractos de cuenta físicos en papel.
Estado	El estado de la cuenta de préstamo se establece automáticamente, de la siguiente manera: Abierto: La cuenta de préstamo está activa y se pueden contabilizar transacciones para ella. Cerrado pendiente: El préstamo se ha cancelado en su totalidad o se ha pagado. Los intereses se han calculado y contabilizado hasta la fecha de pago. No se debe nada más, pero aún no se ha generado el extracto de cuenta final de la cuenta de préstamo. Cuando se generan intereses y extractos de cuenta, no se calcularán ni contabilizarán más intereses en la cuenta. Ya no se pueden contabilizar transacciones en la cuenta. Cerrado: El préstamo se ha cancelado en su totalidad o se ha pagado. No se debe nada más y se ha generado el extracto de cuenta final de la cuenta de préstamo.
Estado	Puedes cambiar manualmente el estado de una cuenta de préstamo a Inactivo Si la única transacción que se ha contabilizado para la cuenta de préstamo es la transacción de origen del préstamo, y si se cumple una de las siguientes condiciones: Cuentas a pagar está configurada para permitir la reversión de facturas impagadas. En el caso de la factura de Cuentas a pagar por el importe de origen del préstamo, se recibió un pago y, a continuación, se anuló. Si no has establecido manualmente el estado como Inactivo, el estado se establece automáticamente en función del estado de la cuenta de préstamo: Activo: Una cuenta de préstamo está activa si el estado de la cuenta de préstamo es Abierto o bien Pendiente de cierre. Inactivo: Una cuenta de préstamo está inactiva si el estado de la cuenta de préstamo es Cerrado.
Archivo adjunto	Puedes almacenar de forma permanente y segura los documentos de respaldo del préstamo cargándolos como archivo adjunto. Puedes adjuntar cualquier tipo de archivo, incluidas imágenes escaneadas, hojas de cálculo o documentos de procesadores de textos. Más información sobre Cómo añadir archivos adjuntos y Quién puede añadir archivos adjuntos.
Descripción	Puedes introducir una descripción de la cuenta de préstamo.

Condiciones del préstamo

Los campos de esta sección no se pueden cambiar después de crear una cuenta de préstamo.

Descripciones de los campos de condiciones del préstamo
Campo	Descripción
Tipo de préstamo	El tipo de préstamo establece si el préstamo es renovable (no amortizado) o no renovable (amortizado). Los demás campos y opciones de la sección Condiciones del préstamo cambian en función del tipo de préstamo que selecciones. Si seleccionas un tipo de préstamo renovable (no amortizado), puedes crear un plan de amortización para el préstamo seleccionando Crear un plan de amortización. Más información sobre los tipos de préstamos
Fecha de origen del préstamo	La fecha en que se desembolsa el importe de origen del préstamo. Esta fecha no puede ser en un período cerrado o en un período para el cual se hayan generado intereses y estados de cuenta.
Tipo de interés	La tasa de interés del préstamo. Los tipos de interés que puedes seleccionar dependen del tipo de préstamo. Si seleccionas un tipo de préstamo no renovable (amortizado), debes seleccionar un tipo de interés no renovable (amortizado). Si seleccionas un tipo de préstamo renovable (no amortizado), debes seleccionar un tipo de interés renovable (no amortizado). Además, la fecha de inicio de la tasa de interés debe ser igual o anterior a la fecha de origen del préstamo. Más información sobre las tasas de interés de los préstamos
Crear un plan de amortización	Esta opción aparece para préstamos con un tipo de préstamo renovable (no amortizado). Selecciona esta opción para crear un calendario de pagos amortizado para el préstamo. Si seleccionas esta opción, el icono Plazo en meses y Primera fecha de pago Aparecen campos.
Plazo en meses	En el caso de los préstamos con un plan de amortización, especifica la duración del programa.
Primera fecha de pago	En el caso de los préstamos con un plan de amortización, especifica la fecha de vencimiento del primer pago del calendario.

Dimensiones

En esta sección se establecen las dimensiones predeterminadas en las que se contabilizarán las transacciones de la cuenta de préstamo.

Debes introducir una ubicación. Todas las demás dimensiones son opcionales.

Más información sobre las dimensiones

Desembolso

Descripciones de los campos de desembolso
Campo	Descripción
Destinatario del desembolso	Si introduces un proveedor en este campo, el importe de origen del préstamo se desembolsa directamente a ese proveedor en lugar de al proveedor especificado en la sección Información del préstamo.
Número de factura	Si introduces un número de teléfono móvil en este campo, se utiliza como número de teléfono móvil para la transacción de origen del préstamo para el importe de origen del préstamo en Cuentas a pagar. Como alternativa, si dejas este campo en blanco, el número de teléfono móvil de Gestión de préstamos se utiliza como número de teléfono móvil en Cuentas a pagar.

Pestaña Plan de amortización

Esta pestaña aparece para los préstamos con un tipo de préstamo no renovable (amortizado) y para los préstamos con un tipo de préstamo renovable (no amortizado) si el Crear un plan de amortización está seleccionada. Muestra el plan de amortización actual del préstamo.

Un préstamo renovable (no amortizado) no se puede reamortizar, incluso si tiene un plan de amortización. Siempre tiene un solo plan de amortización.

Un préstamo no renovable (amortizado) se reamortiza, creando un nuevo plan de amortización, cada vez que se contabiliza una de las siguientes transacciones:

Un cambio en el Importe de la cuenta de préstamo
Una regularización del balance principal
Un pago en exceso
Una cancelación

Si el préstamo se ha reamortizado, los planes de amortización anteriores se pueden ver en la pestaña Historial de transacciones.

Descripciones de los campos del plan de amortización
Campo	Descripción
Número de pago	Los números de pago se asignan automáticamente cuando se crea el plan de amortización.
Fecha de vencimiento del pago	La fecha de vencimiento del pago.
Balance anterior al pago	El saldo del principal antes del pago.
Importe del pago	El importe total del pago.
Intereses	La parte del pago que se destinará a intereses.
Principal	La parte del pago que se destinará al capital.
Balance posterior al pago	El saldo del principal después del pago.

Pestaña Historial de transacciones

Esta pestaña muestra una lista de todas las transacciones que se han contabilizado en la cuenta de préstamo.

Descripciones de los campos del historial de transacciones
Campo	Descripción
Fecha de la transacción	La fecha en que se contabilizó la transacción. La fecha de transacción para cada tipo de transacción es la siguiente: Creación de una cuenta de préstamo: Fecha de origen del préstamo. Pagos y liquidaciones: Fecha de recepción. Ajustes y cancelaciones: Fecha de contabilización.
Número de ficha	El número de teléfono móvil único que identifica la transacción.
Tipo	El tipo de transacción.
Principal	El importe por el que la transacción aumentó o disminuyó el saldo principal.
Intereses	El importe que la transacción aumentó o disminuyó los intereses adeudados.
Comisiones	El importe que la transacción aumentó o disminuyó las comisiones adeudadas.
Balance principal	El importe principal total restante que se adeudaba después de la transacción.
Balance de intereses	El importe total de intereses adeudados después de la transacción.
Balance de comisiones	El total de tarifas que se adeudaron después de la transacción.
Notas	Si una transacción ha provocado la reamortización del préstamo, este campo incluye un enlace al plan de amortización que existía antes de la reamortización.