Configurer la gestion des prêts

Abonnement	Gestion des prêts
Disponibilité régionale	États-Unis
Type d’utilisateur	Utilisateur professionnel avec privilèges d’administrateur
Permissions	Abonnements aux applications : Lister, Afficher, Configurer

Aller à Gestion des prêts > Mise en place > Configuration.
Sélectionnez Modifier.
Saisissez les informations et sélectionnez les options.
Veillez à saisir les informations dans les champs des sections suivantes, qui sont obligatoires :
- Journaux
- Compte du GL
- Paramètres de génération des intérêts, des factures et des relevés
Sélectionnez Enregistrer.

La plupart des paramètres de Gestion des prêts ne peuvent être définis qu’au niveau général. Si un paramètre peut être défini au niveau de l’entité, cela est indiqué dans les sections suivantes.

Journaux et comptes du grand livre

Utilisez les champs de ces sections pour spécifier les journaux et les comptes du grand livre de compensation pour les transactions de prêt.

Certaines transactions de prêt sont comptabilisées via d’autres applications, de sorte que vous ne configurez pas de journaux ou de comptes du grand livre pour ces transactions dans Gestion des prêts.

Les transactions suivantes sont comptabilisées en tant que factures fournisseurs dans Comptes fournisseurs :
- Montants d’origine des prêts
- Régularisations de prêts avec un type de régularisation Régulariser le capital
En savoir plus sur la configuration du journal et du compte du grand livre pour les factures fournisseurs.
Les transactions suivantes sont comptabilisées en tant qu’autres encaissements en espèces dans Gestion de la trésorerie :
- Paiements de prêts
- Remboursements
Renseignez-vous sur les journal et les compte du grand livre (y compris le compte de fonds non déposés par défaut) configuration pour les autres encaissements en espèces.

Pour les transactions comptabilisées via Comptes fournisseurs ou Gestion de la trésorerie, le processus de comptabilisation utilise tous les paramètres associés de ces applications. Cela inclut les paramètres de seuil, d’extourne et de suppression de transactions.

Descriptions des champs Journaux et comptes du Grand livre
Section	Description
Journaux	Spécifiez les journaux à utiliser pour enregistrer automatiquement les transactions de prêt suivantes : Annulations Les régularisations (sauf celles qui ont un type de régularisation Régulariser le capital) Frais de prêt
Compte du GL	Spécifiez les comptes du Grand livre à utiliser pour la comptabilisation des transactions de prêt directement à partir de Gestion des prêts : Prêts à recevoir Intérêts sur prêts à recevoir Provision pour pertes sur prêts : capital Provision pour pertes sur prêts : intérêts Frais de prêt à recevoir Revenu des intérêts

Pour toutes les transactions de prêt, la fréquence du résumé au grand livre est de une par transaction. Chaque transaction que vous comptabilisez à partir de Gestion des prêts a une transaction correspondante dans le grand livre.

Service bancaire

Descriptions des champs bancaires
Champ	Description
Compte bancaire par défaut	Vous pouvez saisir un compte bancaire par défaut pour les prêts ou laisser ce champ vide pour utiliser le compte bancaire par défaut spécifié dans la Gestion de la trésorerie. Le compte bancaire par défaut peut être défini au niveau général ou au niveau de l'entité. Au niveau général, vous pouvez saisir n’importe quel compte bancaire de niveau général. Au niveau de l’entité, vous ne pouvez saisir un compte bancaire que s’il est affecté à l’entité.

Activer la fonctionnalité

Activer la fonctionnalité de descriptions des champs
Champ	Description
Activer les soldes d’intérêts négatifs	Sélectionnez cette option pour permettre aux prêts d’avoir des soldes d’intérêts négatifs.

Paramètres de génération des intérêts, des factures et des relevés

Paramètres de génération des intérêts, des factures et des relevés - Descriptions des champs
Champ	Description
Méthode	Lorsque vous configurez initialement la gestion des prêts, vous spécifiez la façon dont les périodes sont déterminées pour les intérêts, les factures et les relevés. Vous définissez cette option au niveau général et elle s’applique à toutes les entités. Vous ne pouvez pas modifier ce paramètre une fois qu’il est défini. Standard : Les périodes d’un prêt sont basées sur les éléments suivants : La fréquence de la facture et la fréquence du relevé, qui sont définies dans le type de prêt utilisé pour le prêt. La date de la première facture et la date du premier relevé du prêt. Exemple : Un prêt utilise un type de prêt dont la fréquence de facture et la fréquence de relevé sont mensuelles. La date de la première facture et la date du premier relevé du prêt sont toutes deux le 9 août. Pour ce prêt, la première période pour les intérêts, les factures et les relevés est du 10 juillet au 9 août. Fin de mois : Les périodes sont des mois civils et les paiements sont dus le premier du mois. Si la date d’origine d’un prêt est le milieu du mois, les montants pour la première période sont calculés au prorata.
Date du premier relevé	Si vous utilisez la méthode de fin de mois, saisissez la date à laquelle les intérêts, les factures et les relevés seront générés pour la première fois. Vous pouvez modifier cette date à tout moment avant de générer pour la première fois des intérêts, des factures et des relevés.