Comparer les modes de paiement

Découvrez les modes de paiement disponibles. Pour les paiements que vous allez effectuer, utilisez des modes de paiement comme un chèque ou un paiement ACH. Pour les paiements que vous avez déjà effectués (vous ne faites que les enregistrer), utilisez un mode de paiement comme Virement, Carte de crédit ou Espèces.

Modes de paiement disponibles	Exigences	Étape suivante (si les approbations de paiement sont désactivées)	Impact sur la comptabilité
Chèque
Chèque	Vous imprimez les chèques, remplissez les enveloppes et envoyez les chèques par courrier.	Pour modifier les chèques : Comptes fournisseurs > Tous > Paiements > Demandes de paiement > Modifier. Pour imprimer des chèques : Comptes fournisseurs > Tous > Chèques > Imprimer des chèques.	Si vous ne faites qu’imprimer et prévisualiser un fichier PDF de chèques, cela n’a aucun effet sur le Grand livre. Lorsque vous confirmez des chèques, ils sont comptabilisés dans le Grand livre.
Chèque commun	Lors de la configuration des Comptes fournisseurs, sélectionnez l’option Activer les chèques communs.	Ajoutez des co-bénéficiaires aux factures fournisseurs provisoires ou comptabilisées. Sélectionnez le mode de paiement par chèques communs dans Payer pour définir les montants des paiements.
En ligne
ACH standard	Un paiement ACH standard est appelé Paiement ACH dans les champs Mode de paiement. Un paiement ACH standard est automatiquement disponible lorsque vous vous abonnez aux applications Gestion de la trésorerie et Comptes fournisseurs. Un paiement ACH standard est utilisé pour payer les fournisseurs et rembourser les collaborateurs. Après avoir configuré votre compte bancaire pour les paiements ACH, activez les fonctions de paiement ACH pour vos fournisseurs ou vos collaborateurs. Ensuite, au moment d’effectuer un paiement, générez manuellement un fichier de paiement ACH et téléchargez-le pour l’envoyer à votre banque pour traitement. Apprenez-en davantage sur le paiement ACH standard.	Créez un fichier contenant les demandes de paiement ACH standard : Gestion de la trésorerie > Tous > ACH > Génération de fichiers ACH.	La génération d’un fichier de paiement ACH standard n’a aucun effet sur le Grand livre. Lorsque vous confirmez le fichier de paiement ACH standard (une fois que votre banque a validé les paiements), les paiements sont comptabilisés dans le Grand livre.
Vendor Payments powered by CSI ACH Vérifier la livraison Carte virtuelle	Nécessite un abonnement à Vendor Payments powered by CSI	CSI envoie automatiquement les paiements une fois qu’ils ont été approuvés.	Le service comptabilise automatiquement les paiements dans le Grand livre une fois le traitement des paiements terminé.
Autre : Carte de débit ou de crédit, Virement, Espèces
Carte de crédit	Enregistrez les paiements que vous avez déjà versés aux fournisseurs.	Payez la facture de carte de crédit en créant un remboursement de frais.	Lorsque vous enregistrez un paiement que vous avez déjà versé à un fournisseur, vous ajoutez une transaction sur un compte de carte de crédit. Pour la comptabilité d’exercice, le compte de passif de carte de crédit associé est crédité et le compte de passif fournisseur associé est débité.
Enregistrer le transfert	Virements que vous avez déjà effectués entre des comptes de carte de crédit, des comptes courants ou des comptes d’épargne. En savoir plus sur le mode de paiement Virement.	s/o	Pour la comptabilité d’exercice, l’enregistrement d’un transfert réduit le solde de trésorerie pour le compte bancaire associé et réduit le compte de passif fournisseur associé.
Espèces	Enregistrez les paiements que vous avez déjà versés.	s/o	Pour la comptabilité d’exercice, l’enregistrement d’un paiement en espèces comptant réduit le solde de trésorerie pour le compte bancaire associé et réduit le compte de passif fournisseur associé.