Feldbeschreibungen: Darlehenskonten

In den folgenden Tabellen werden die einzelnen Felder auf der Seite "Darlehenskonto" beschrieben.

Die auf dem Tab "Übersicht" aufgeführten Felder sind auch die Felder für die Seiten "Darlehenskonto erstellen" und "Darlehenskonto bearbeiten".

Tab "Übersicht"

Darlehensinformationen

Feldbeschreibungen für Darlehensinformationen
Feld	Beschreibung
Kontonummer	Diese eindeutige Nummer identifiziert die Darlehens Konto. Wenn die Kontokategorie für das Darlehen keine Dokumentreihenfolge verwendet, geben Sie die Konto-Nummer manuell ein. Wenn die Kontokategorie für das Darlehen eine Dokumentreihenfolge verwendet, wird die Konto-Nummer automatisch zugewiesen. Beim Erstellen einer neuen Darlehens Konto wird das Feld Neu. Die Konto-Nummer kann nicht geändert werden, nachdem ein Darlehens-Konto erstellt wurde.
Kontokategorie	Der Darlehens Kontokategorie wird verwendet, um die Darlehensprodukte Ihrer Organisation zu gruppieren und so das Reporting und die Analyse zu verbessern. Weitere Informationen zu Darlehenskategorien Konto. Die Kontokategorie kann nicht mehr geändert werden, nachdem ein Darlehens-Konto erstellt wurde.
Betrag	Dies ist der Betrag der Darlehensvergabe. Wenn eine Darlehens Konto erstellt wird, wird in der Kreditverwaltung eine Transaktion für die Darlehensvergabe Betrag und in Kreditorenbuchhaltung eine entsprechende Rechnung erstellt, es sei denn, Sie geben Null ein. Wenn Sie in dieses Feld Null eingeben, wird keine Darlehensvergabe-Transaktion erstellt. Der Betrag der Darlehensvergabe kann nur geändert werden, wenn alle folgenden Bedingungen zutreffen: Für das Darlehen wurden keine Mittel ausgezahlt. Für das Darlehens-Konto wurden keine anderen Transaktionen als die Transaktion zur Darlehensvergabe erfasst (einschließlich der Zinsen, die bei der Generierung von Zinsen und Auszügen erfasst werden). Für die Rechnung der Kreditorenbuchhaltung für den Betrag der Darlehensvergabe ist keine Zahlung eingegangen und wurde dann annulliert. Der Zeitraum für die Darlehensvergabe-Transaktion ist im Hauptbuch offen. Für den Zeitraum, in dem die Darlehensvergabe-Transaktion gebucht wurde, wurden keine Zinsen und Auszüge generiert. Wenn Sie den Betrag der Darlehensvergabe ändern, werden die Darlehensvergabe-Transaktion in der Kreditverwaltung und die entsprechende Rechnung in der Kreditorenbuchhaltung aktualisiert. Kreditorenbuchhaltung Konfiguration Einstellungen für Rechnungen bestimmen, wann und wie die Betrag für die Kreditvergabe ausgezahlt wird. Erfahren Sie mehr über Kreditorenbuchhaltung Konfiguration Einstellungen.
Kontoname	Der Name des Darlehens Konto. Sie können Kontonamen ändern, solange alle Kontonamen eindeutig sind.
Kunde	Der Darlehensnehmer des Darlehens. Der Kunde kann nicht mehr geändert werden, nachdem ein Darlehens-Konto erstellt wurde. Erfahren Sie mehr über das Erstellen von Kunden
Lieferant	Um einen Kredit zu vergeben, benötigen Sie nicht nur einen Kunden-Datensatz für den Kreditnehmer, sondern auch einen Lieferanten-Datensatz. Die Lieferant Datensatz wird benötigt, da Darlehensmittel als Rechnung Zahlungen über Kreditorenbuchhaltung ausgezahlt werden und Rechnung Zahlungen nur an Lieferanten geleistet werden können. Der Lieferant kann nicht mehr geändert werden, nachdem ein Darlehens-Konto erstellt wurde. Erfahren Sie mehr über das Erstellen von Lieferanten
Auszüge per E-Mail senden	Diese Option ist standardmäßig ausgewählt, Sie können sie jedoch jederzeit ändern. Wenn diese Option ausgewählt ist, können Sie Auszüge für die Darlehens Konto von der Seite "Auszüge" oder der Seite "Workbench für Kredite" per E-Mail versenden, obwohl Sie dies nicht tun müssen. Auf der Seite "Auszüge" oder der Seite "Workbench für Kredite" können Sie die Darlehenskonten auswählen, für die Sie Auszüge für einen bestimmten Zeitraum per E-Mail versenden. Wenn Sie diese Option deaktivieren, können Sie Auszüge für die Darlehens Konto nicht über die Seite "Auszüge" oder die Seite "Workbench für Kredite" per E-Mail versenden. Sie können Auszüge als PDF-Dateien generieren und per E-Mail versenden, oder Sie können sie drucken und physische Papierauszüge senden.
Status	Die Status der Darlehens Konto wird automatisch wie folgt festgelegt: Geöffnet: Die Darlehens Konto ist aktiv und es können Transaktionen dafür gebucht werden. Geschlossen ausstehend: Das Darlehen wurde entweder vollständig abgeschrieben oder abbezahlt. Die Zinsen wurden bis zum Auszahlungsdatum berechnet und erfasst. Es wird nichts mehr geschuldet, aber der endgültige Auszug für das Darlehens-Konto wurde noch nicht generiert. Wenn Zinsen und Auszüge generiert werden, werden keine Zinsen mehr für das Konto berechnet oder gebucht. Transaktionen können für das Konto nicht mehr gebucht werden. Geschlossen: Das Darlehen wurde entweder vollständig abgeschrieben oder abbezahlt. Es wird nichts mehr geschuldet und der abschließende Auszug für das Darlehens-Konto wurde generiert.
Status	Sie können die Status eines Darlehens manuell ändern Konto in Inaktiv Wenn die einzige Transaktion, die für das Darlehen erfasst wurde, Konto die Transaktion der Kreditvergabe ist und eine der folgenden Bedingungen zutrifft: Die Kreditorenbuchhaltung ist so konfiguriert, dass die Zurückbuchung unbezahlter Rechnungen möglich ist. Für die Rechnung der Kreditorenbuchhaltung für den Betrag der Darlehensvergabe wurde eine Zahlung empfangen und dann annulliert. Wenn Sie die Status nicht manuell auf "Inaktiv" gesetzt haben, wird die Status automatisch basierend auf der Status des Darlehens festgelegt Konto: Aktiv: Eine Darlehens Konto ist aktiv, wenn die Status der Darlehens Konto Geöffnet oder Geschlossen ausstehend. Inaktiv: Ein Darlehens Konto ist inaktiv, wenn der Status des Darlehens Konto lautet Geschlossen.
Anhang	Sie können Begleitdokumente für das Darlehen dauerhaft und sicher speichern, indem Sie sie als Anhang hochladen. Sie können jeden Dateityp anhängen, einschließlich gescannter Bilder, Tabellenkalkulationen oder Textverarbeitungsdokumente. Erfahren Sie mehr über So fügen Sie Anhänge hinzu und Wer kann Anhänge hinzufügen.
Beschreibung	Sie können eine Beschreibung der Darlehens Konto eingeben.

Darlehensbedingungen

Die Felder in diesem Abschnitt können nicht mehr geändert werden, nachdem ein Darlehens-Konto erstellt wurde.

Feldbeschreibungen für die Darlehensbedingungen
Feld	Beschreibung
Darlehenstyp	Der Darlehenstyp legt fest, ob das Darlehen revolvierend (nicht amortisiert) oder nicht revolvierend (amortisiert) ist. Die anderen Felder und Optionen im Abschnitt "Darlehensbedingungen" ändern sich je nach ausgewähltem Darlehenstyp. Wenn Sie einen revolvierenden (nicht amortisierten) Darlehenstyp auswählen, können Sie dennoch eine Tilgungs Terminierung für das Darlehen erstellen, indem Sie Amortisations-Terminierung erstellen. Erfahren Sie mehr über Darlehensarten
Datum der Darlehensvergabe	Das Datum, an dem der Betrag der Darlehensvergabe ausgezahlt wird. Dieses Datum darf nicht in einem geschlossenen Zeitraum oder in einem Zeitraum liegen, für den Zinsen und Auszüge generiert wurden.
Zinssatz	Der Zinssatz für das Darlehen. Die Zinssätze, die Sie auswählen können, hängen von der Darlehensart ab. Wenn Sie einen nicht revolvierenden (amortisierten) Darlehenstyp auswählen, müssen Sie einen nicht revolvierenden (amortisierten) Zinssatz auswählen. Wenn Sie eine revolvierende (nicht amortisierte) Darlehensart auswählen, müssen Sie einen revolvierenden (nicht amortisierten) Zinssatz auswählen. Außerdem muss das Startdatum des Zinssatzes am oder vor dem Datum der Kreditvergabe liegen. Erfahren Sie mehr über Darlehenszinssätze
Abschreibungszeitplan erstellen	Diese Option wird für Darlehen mit einem revolvierenden (nicht amortisierten) Darlehenstyp angezeigt. Wählen Sie diese Option aus, um eine amortisierte Terminierung für die Zahlung für das Darlehen zu erstellen. Wenn Sie diese Option auswählen, wird die Laufzeit in Monaten und Datum der ersten Zahlung Felder werden angezeigt.
Laufzeit in Monaten	Bei Darlehen mit einer Tilgungs-Terminierung geben Sie die Länge der Terminierung an.
Erstes Zahlungsdatum	Bei Darlehen mit einer Tilgungs-Terminierung geben Sie das Datum an, an dem die erste Zahlung in der Terminierung fällig ist.

Dimensionen

In diesem Abschnitt werden Standarddimensionen festgelegt, in denen Transaktionen für das Darlehens-Konto erfasst werden.

Sie müssen einen Standort eingeben. Alle anderen Dimensionen sind optional.

Weitere Informationen zu Dimensionen

Auszahlung

Beschreibungen der Auszahlungsfelder
Feld	Beschreibung
Auszahlungsempfänger	Wenn Sie einen Lieferanten in dieses Feld eingeben, wird der Betrag der Darlehensvergabe direkt an diesen Lieferanten ausgezahlt und nicht an den im Abschnitt "Darlehensinformationen" angegebenen Lieferanten.
Rechnungsnummer	Wenn Sie eine Nummer in dieses Feld eingeben, wird diese als Rechnung Nummer für die Darlehensvergabe Transaktion für die Betrag der Darlehensvergabe in Kreditorenbuchhaltung verwendet. Wenn Sie dieses Feld leer lassen, wird die Transaktion Nummer aus der Kreditverwaltung als Rechnung Nummer in Kreditorenbuchhaltung verwendet.

Tab "Terminierung Abschreibung"

Dieser Tab wird für Darlehen mit einem nicht revolvierenden (amortisierten) Darlehenstyp und für Darlehen mit einem revolvierenden (nicht amortisierten) Darlehenstyp angezeigt, wenn der Amortisations-Terminierung erstellen Option ist ausgewählt. Er zeigt den aktuellen Tilgungs Terminierung für das Darlehen an.

Ein revolvierendes (nicht amortisiertes) Darlehen kann nicht reamortisiert werden, selbst wenn es eine Amortisations Terminierung aufweist. Es gibt immer nur eine Abschreibungs-Terminierung.

Jedes Mal, wenn eine der folgenden Transaktionen erfasst wird, wird ein nicht revolvierendes (amortisiertes) Darlehen neu amortisiert, wobei eine neue Tilgungs Terminierung erstellt wird:

Eine Änderung des Betrag des Darlehens Konto
Eine Korrektur des Saldos der Darlehenssumme
Eine Überzahlung
Eine Abschreibung

Wenn das Darlehen neu amortisiert wurde, können vergangene Tilgungspläne auf dem Tab "Transaktionsverlauf" angezeigt werden.

Feldbeschreibungen für die Terminierung der Abschreibung
Feld	Beschreibung
Zahlungsnummer	Zahlungsnummern werden automatisch zugewiesen, wenn der Tilgungs-Terminierung erstellt wird.
Fälligkeitsdatum der Zahlung	Das Datum, an dem die Zahlung fällig ist.
Vorauszahlungssaldo	Der Saldo der Darlehenssumme vor der Zahlung.
Zahlungsbetrag	Der gesamte Betrag der Zahlung.
Zinsen	Der Teil der Zahlung, der für Zinsen verwendet wird.
Darlehenssumme	Der Teil der Zahlung, der an die Hauptsumme geht.
Saldo nach Zahlung	Der Saldo der Darlehenssumme nach der Zahlung.

Tab "Transaktionshistorie"

Auf diesem Tab wird eine Liste aller Transaktionen angezeigt, die für das Darlehens-Konto erfasst wurden.

Feldbeschreibungen für die Transaktions-Historie
Feld	Beschreibung
Transaktionsdatum	Das Datum, an dem die Transaktion gebucht wurde. Das Transaktionsdatum für jede Art von Transaktion ist wie folgt: Erstellung eines Darlehens Konto: Datum der Darlehensvergabe. Zahlungen und Auszahlungen: Eingangsdatum. Anpassungen und Abschreibungen: Erfassungsdatum.
Datensatznummer	Die eindeutige Nummer, die die Transaktion identifiziert.
Typ	Der Transaktionstyp.
Darlehenssumme	Der Betrag, um den die Transaktion den Kapitalsaldo erhöht oder verringert hat.
Zinsen	Der Betrag, um den die Transaktion die geschuldeten Zinsen erhöht oder verringert hat.
Gebühren	Der Betrag, um den die Transaktion die geschuldeten Gebühren erhöht oder verringert hat.
Saldo Darlehenssumme	Der gesamte verbleibende Betrag der Kapitalsumme, der nach der Transaktion geschuldet wurde.
Zinssaldo	Der gesamte Betrag der Zinsen, die nach der Transaktion geschuldet wurden.
Gebührensaldo	Die Gesamtgebühren, die nach der Transaktion geschuldet wurden.
Anmerkungen	Wenn eine Transaktion zu einer Neuamortisierung des Darlehens geführt hat, enthält dieses Feld einen Link zum Tilgungszeitplan, der vor der Terminierung bestand.